本網訊（通訊員 胡曉寧）自掃黑除惡專項斗爭開展以來，人民銀行安康市中心支行圍繞行業專項治理，充分發揮行業組織和牽頭作用，采取有力舉措，從源頭上斬斷犯罪分子利用銀行開戶、銀行卡實施電信網絡新型違法犯罪的資金鏈，切實保護好人民群眾財產安全。
突出一個“建”字，構建長效機制。人行安康中支成立打擊電信網絡新型違法犯罪工作領導小組，印發《打擊治理電信網絡新型違法犯罪專項行動工作方案》等一系列工作文件，著力構建金融系統防電詐長效工作機制。按季組織召開打擊電信詐騙和賬戶管理風險排查聯席會議，共同研判形勢、處置相關問題。開展防范電信詐騙集中宣傳和賬戶管理業務培訓，發布賬戶風險提示，全面部署相關工作，從銀行服務的源頭上有效遏制電信網絡新型違法犯罪活動。
突出一個“防”字，高壓嚴管治源頭。人行安康中支積極落實“六項機制”和“一案三查”機制，配合公安部門開展雷霆反電詐“云劍行動”、落實“斷卡”行動要求，多次對接反詐中心，推動企業名單等數據共享，實現風險企業、賬戶的精準篩選防控。組織全市商業銀行開展打擊治理跨境賭博、電信網絡詐騙等違法犯罪“資金鏈”摸排工作，累計排查單位銀行賬戶6.27萬戶、個人銀行賬戶1051萬戶，對1513戶可疑銀行賬戶采取管控措施，對全市9家商業銀行賬戶摸排情況進行現場督導檢查。
突出一個“打”字，整治各類違規行為。人行安康中支積極推動指導全市金融機構落實對出售、購買銀行賬戶行為的監控與管理。截至2020年10月末，全市商業銀行杜絕各類違規開立賬戶173起，協調銀行機構查詢賬戶46524戶，核查可疑銀行賬戶（含對公和個人賬戶）152726戶，進一步完善了客戶調查措施和交易監測手段，嚴格管理非柜面轉賬渠道和限額，實現對跨境賭博和電信詐騙“資金鏈”的有效綜合治理。
突出一個“管”字，營造安全支付環境。人行安康中支充分發揮行業牽頭抓總作用，常態化督導涉案賬戶較多、問題較嚴重的商業銀行，建立聯系人制度，及時就存在問題集中約談相關銀行業金融機構，堅決把“有安排、有部署、專人抓落實，責任到個人”的人民幣賬戶管理要求落到實處，形成“上級部門或公安機關提供名單、人民銀行篩選分發、銀行機構精準倒查、可疑賬戶移動核實”的賬戶風險防控模式，實現了風險企業、賬戶的精準篩選防控。
突出一個“宣”字，護好百姓“錢袋子”。人行安康中支積極督導金融機構開展打擊電信網絡詐騙宣傳，形成聯防聯控工作格局。集中開展了“入網點、入校園、入企業、入服務點、入微信群”的“五入”宣傳活動、“防詐騙，迎新年”系列宣傳活動，開展了“你我同行、反詐同心”陜西省防范電信網絡詐騙有獎答題活動等。同時，積極推動社區、街道、村委會等長效宣傳教育機制建設，形成了強大的宣傳輿論聲勢，社會公眾反詐和依法使用賬戶的法律意識普遍增強。
